但让我们让故事继续属于幻想的领域吧。 在这些投资中要非常保守或非常激进 女人在滚轴上平衡木板，滚轴的一端有硬币，另一端有手指在平衡 美德，尤其是在投资方面，往往会穿过事物的无聊中心。 然而，在标题中提到的两个错误中，投资更加保守（41% 的顾问提到）比过于激进（21% 的顾问提到）更常见。 投资始终是在风险和盈利之间取得平衡。如果你想要更多后者，你就必须承担更多前者。 我们大多数经常访问该网站的人都不知道，但显然，两者最大的危险是偏离中间点而过度谨慎。 对投资回报抱有不切实际的期望 成堆的硬币按升序排列，每个硬币顶部有一棵小树 到了40%时，由于过于乐观，这个错误再次出现。
如果它在校准个人投资时已经出现，
那么当我们考虑我们将获得的总体金额时它也会出现。 根据 Natixis 的数据，考虑到退休后的情况，投资者预计他 WhatsApp 数据 们的平均回报率为 17.5%……加上通货膨胀。 咳咳，不，那不是现实世界。 让我们看看，这并非不可能，但不会很常见。北美标准普尔 500 指数的历史回报率为 6.5%（加上通货膨胀）。与此同时，我们的 IBEX 35 的年利润率为 4%，或平均年盈利率为 7.95%（含股息）。 以便我们了解情况并缓和那些不切实际的期望。 不了解钱的来源 资金来源 35% 的人认为这是一个常见错误，我们中的许多人似乎很难理解退休后的钱从何而来。
这将来自公共养老金加上私人养老金
我们可能有也可能没有，加上我们拥有的储蓄和从中获得的利润，以及来自资产的其他收入（我们 AO 列表 可能有也可能没有），例如如出租的房产等。 根据Inverco的数据，西班牙大约有940万个私人养老金计划开放，但养老金领取者的数量较少，因为这些有远见的人中有许多人拥有不止一个计划。 其他数据显示，私人养老金领取者占 15.8%，但他们的缴款总体上不是很高，平均为 11,950 欧元。 简而言之，大多数人认为国家就足够了。 或者更确切地说，如果没有任何形式的额外收入或没有扩大预算以增加捐款的可能性，大多数人可能也无法做更多的事情。
